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抢庄牛牛:斷圈解鏈化解債務風險 山東債委會企業債務重組樣本

本文由:傅曼丽 编辑 2019年09月21日 3:08 金融信息61 ℃

【三峡水怪被打捞】

肥礦集團銀行金融債務按照50%、30%、20%分割↑,其中:50%金融債務划至新公司承接∟∴,由山東能源集團提供擔保□┊,30%金融債務留歸肥礦集團承接∟,由新公司提供擔保□π△,20%金融債務由山東能源集團承接⌒⌒,同時肥礦集團和新公司以其有效資產為金融債務提供物權擔保♂,金融債權人委員會對不同債務主體給予相應的利率優惠π。對上述分割債務債權銀行以銀團方式統一處理◇﹡。

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民企引入混改概念跟老國企的煥發新生不同∟◇,江泉集團是山東省知名民營企業⊿,重組成功的一個重要原因是引入了混改概念☆∴┊。江泉集團近年來出現了多頭融資、管理不善等多種問題⊙。特別是2014年9月份以來↑△,隨着供給側改革和環保治理風暴π□∟,集團流動性風險逐步顯現┊。2015年﹡∵△,臨沂市環保治理集中整治┊,該集團主營板塊——鋼鐵板塊停產治理達10個月∟π,經營受到極大影響⌒△∴,資金鏈斷裂⊿⌒⌒,銀行債務紛紛逾期??。集團融資餘額130.9億元♂◇?,其中銀行敞口98.45億元▽〇。

濱州銀保監分局主要負責人魏健說﹡,通過債委會的穩貸和約束機制⊙,在遏制不良貸款上升勢頭和風險防控工作方面發揮了積極作用?,自今年6月份以來▽π,濱州市轄內銀行業不良貸款率呈下降趨勢⌒,已累計下降1.07個百分點π∵?。

在原省銀監局和省銀行業協會的指導支持下┊∵↑,農業銀行山東省分行牽頭成立了肥礦集團金融債權人委員會□□△,與政府、企業共同磋商π∴π,擬定了《肥城礦業集團有限責任公司銀行金融債務重組實施方案》☆∟∟,以「資產分拆+承債減息+股東增信」的創新方式⊿?⊙,對肥礦集團債務進行協議重組∵♂。

斷圈解鏈化解重大債務風險 山東債委會企業債務重組樣本本報記者 冉學東 濟南報道「如果沒有債委會△∴☆,還不知道會是什麼情況⊿♂。債委會平台這兩年在處置山東企業債務風險方面是一個非常好的抓手□↑,僅僅肥礦集團重組談判就達60多次△⌒,取得了非常好的效果π。」9月2日⊿◇,山東省銀行業協會專職副會長張強這樣告訴記者⌒。

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風險發生后◇,農業銀行山東省分行牽頭省級債委會∵♂?,與臨沂市政府充分溝通△♂,研究制定債務重組方案∟。核心是實行混合所有制股權改造♂,將優質資產成立新公司♂,進行股權改造◇⊙,完善公司治理結構☆∵。新公司註冊資金6億元∴∟⌒,由原股東、政府平台公司、企業高管按照51%、30%、19%的比例出資組建△。

債委會是核心山東在進行企業債務重組﹡▽,讓企業重新煥發活力的過程中▽﹡▽,債委會起到了核心作用☆◇。債委會最有優勢的功能是能夠建立良好的內外部聯繫溝通機制♂┊。債委會主動與山東省地方金融監管局、人行濟南分行、省銀保監局等監管部門和省銀行業協會建立了暢通的聯繫機制♀△◇,及時彙報風險化解事項;與工、農、中、建、交建立了五大行定期會商制度∟,以發揮省級債委會在風險防控和化解中的合力;積極聯繫會計師事務所、律師事務所、證券公司、投資顧問等外部機構?▽〇,為債委會提供專業支持◇∴﹡。債委會在化解債務風險的過程中♂∵,在充分研究國內重點風險化解案例的基礎上♂⌒?,總結了「債務重組」、「委託經營」、「降息減負」、「平台買斷」和「破產重整」等多種風險化解模式△?,探索不良資產證券化、市場化債轉股、以股抵債、上市公司併購重組、牽頭銀團貸款等模式π。

肥礦集團完成債務重組后∟,2018年肥礦整體盈利3.2億元∵▽∵,重組前的2015年虧損11.0億元∴┊☆,2018年較2015年增盈14.2億元♂。

記者近日隨中國銀行業協會聲譽風險管理專業委員會組織的「與共和國同行——銀行業慶祝新中國成立70周年」高峰論壇前期調研☆⊿,走訪了山東省銀行業協會▽△,了解了通過建立債委會救助機制∟⌒π,協調各方資源♂△┊,緩釋企業債務風險的典型做法☆▽。

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為了確保債務重組的順利推進⌒∵⊿,新老公司之間相互擔保⊙〇,各子公司向老公司提供擔保∵,集團內原保證擔保一律解除、抵押擔保不變◇⊙。新公司盈利除用於分紅和擴大再生產外△⌒∟,優先償還老公司債務♂∟△。

經過10個月的全力運作?□,最終於2018年11月30日達成落地實施協議┊☆┊,12月9日農業銀行山東省分行率先向江泉集團發放首筆重組貸款〇,12月28日簽訂貸款重組協議的主要債權銀行完成貸款發放工作〇〇,標志著目前省內最大的民營企業債務重組業務成功落地△∴♂。

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肥礦改革重組的範圍涵蓋了資產重組、債務重組和人員重組等多方面內容⌒△⌒。其中金融債務重組方案的基本框架是♂△♂,在清產核資的基礎上♀?☆,由山東能源集團出資設立新公司□□,與金融債權人委員會協商⊙△,依法將肥礦集團可持續經營的優質資產注入◇⊿∴,並承擔相應的銀行債務♂♀,其餘債務由肥礦集團和山東能源集團承接﹡┊□。

老國企起死回生以債委會為平台﹡△,處理企業債務風險┊∵∵,肥礦集團的債務重組是一個非常好的案例☆∟∴。農業銀行山東省分行是此次重組的牽頭行π?∟,農行債委會管理辦公室主任劉延軍說∟♂↑,肥礦集團前期擴張過快?,大而全♀♀。當時主要的思路是瘦身減肥☆∴,成立新公司♂π◇,對非煤產業拍賣⊙,員工再就業∵,由新公司承接銀行債務〇☆□。

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肥礦集團是山東省大型國有煤炭企業▽,受煤炭市場和歷史遺留問題影響┊,重組前連續四年發生巨額虧損▽,共涉及10家銀行的99.5億元債權⊿,逐步淪為「殭屍企業」⊙♀⌒。

這其中↑♀┊,債委會創新運作方式也是至關重要的☆∟↑,山東濱州市債委會的一些做法就有許多亮點?⊙。企業出現風險⌒▽,局面複雜☆,金融機構意見分歧□,會上很難達成一致意見□↑,怎麼辦π♂?濱州市銀行業協會專職副會長王立華告訴記者□,山東濱州市債委會採用債委會「預備會」的形式進行會前會診〇,引導各銀行機構加強對債委會制度的理解和學習⌒∴,針對焦點問題充分醞釀、統一認識△∴⊿,形成思想合力☆⌒,在顧全大局、相互尊重、充分協商的前提下∴π♀,充分聽取各成員行意見▽,達成共識后再召開債委會?♂,做細、做實債委會前期各項準備工作↑,為債委會的正式召開奠定堅實的思想基礎▽□。

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山東金融監管部門和山東銀行業協會意識到⊙♂▽,肥礦集團的大規模債務處置是本輪山東省國有企業去產能、「殭屍企業」出清工作中的首例〇,具有強烈的示範效應⊙⌒┊,其結果不僅關係到銀行的資產安全〇,而且對全省供給側結構性改革任務的落實具有重大影響∴♂。

同時?π,確定5年債務重組期⊿↑△,對集團承接貸款額度進行調整﹡∵。相對優質的鋼鐵板塊新公司、房地產板塊新公司承擔60%銀行貸款∟┊▽,正常計息↑,集團剩餘資產作為老公司承擔40%銀行貸款∴,執行優惠利率▽。

濱州市銀行業協會還建立了45戶重點企業風險暴露變化情況月報制度∟,債權行有關事項備案制度、債委會協議執行情況督導落實制度以及債委會主席行考核通報制度﹡﹡。

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